Accompagnement patrimonial.
Solutions assurantielles.
Audit de votre patrimoine, optimisation fiscale, préparation de la retraite, stratégie de transmission. Un accompagnement personnalisé et indépendant, axé sur la durée.
Dans un environnement financier en constante évolution, les particuliers, dirigeants et professions libérales font face à des défis croissants : optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission du patrimoine, protection des proches.
ITBA vous apporte un accompagnement sur mesure, indépendant et axé sur la durée, à travers des solutions d'assurance adaptées à vos objectifs.
Six domaines d'accompagnement
Audit et analyse patrimoniale
- Analyse de votre situation patrimoniale et financière
- Identification de vos objectifs court, moyen et long terme
- Étude des besoins en protection et transmission
- Diagnostic des contrats existants
- Recommandations personnalisées
Assurance-vie et capitalisation
- Sélection des contrats adaptés à votre profil
- Accompagnement dans les choix d'allocation
- Optimisation de la fiscalité de l'épargne
- Mise en place et suivi des investissements
- Support dans les arbitrages et évolutions
Prévoyance et protection
- Analyse de vos besoins de couverture
- Solutions de prévoyance individuelle et professionnelle
- Protection du dirigeant et de la famille
- Couverture décès, incapacité, invalidité
- Étude des garanties adaptées à votre situation
Préparation de la retraite
- Analyse des revenus futurs et besoins complémentaires
- Mise en place de solutions d'épargne retraite
- Optimisation des dispositifs existants
- Accompagnement dans la constitution de revenus complémentaires
Transmission et ingénierie assurantielle
- Optimisation de la clause bénéficiaire
- Préparation de la transmission du patrimoine
- Accompagnement sur les stratégies de donation et succession
- Structuration des solutions assurantielles familiales
Suivi et accompagnement dans la durée
- Revues patrimoniales régulières
- Adaptation aux évolutions de votre situation
- Veille réglementaire et fiscale applicable
- Accompagnement administratif et suivi des opérations
Un parcours, pas une promesse
Trois ans en tant qu'auditeur de fonds d'investissement chez Forvis Mazars. Une expertise opérationnelle reconnue dans l'univers de l'investissement et du patrimoine complexe.
Deux ans chez Nortia, au contact quotidien des cabinets de gestion de patrimoine. Une vision interne des enjeux réels de la gestion patrimoniale.
Immatriculé auprès du registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Couvert par une responsabilité civile professionnelle. Engagement de confidentialité signé avant tout dossier.
Concrètement
- Nous ne vous proposons rien que nous n'ayons déjà vu fonctionner.
- Votre patrimoine et vos données sont traités avec le secret professionnel.
- Un accompagnement adapté à vos évolutions, pas une solution figée.
Cinq étapes claires
Écouter
Comprendre votre situation et vos besoins réels avant toute proposition.
Analyser
Un diagnostic documenté, appuyé sur les faits.
Proposer
Des préconisations claires et chiffrées.
Mettre en œuvre
Mise en place et coordination des solutions.
Suivre
Revues régulières et adaptation à vos évolutions.
À partir de 200 € HT
Un bilan patrimonial complet : analyse de votre situation actuelle, identification de vos objectifs, diagnostic des contrats existants, recommandations personnalisées.
Le prix du bilan est déduit intégralement si vous mettez en place les solutions avec nous.
Une consultation pour clarifier votre situation
Un premier échange sans engagement. Vous nous décrivez votre patrimoine et vos objectifs, nous vous proposons un accompagnement sur mesure.